Terus Berhubung Dengan Kami

Jenayah

Mengalahkan jenayah kewangan: Suruhanjaya merombak anti pencucian wang dan menentang pembiayaan peraturan keganasan

SAHAM:

Diterbitkan

on

Kami menggunakan pendaftaran anda untuk menyediakan kandungan dengan cara yang anda setujui dan untuk meningkatkan pemahaman kami tentang anda. Anda boleh berhenti melanggan pada bila-bila masa.

Suruhanjaya Eropah telah mengemukakan pakej cadangan perundangan yang ambisius untuk memperkuat peraturan anti-pencucian wang EU dan memerangi pembiayaan terorisme (AML / CFT). Pakej ini juga merangkumi cadangan untuk mewujudkan pihak berkuasa EU baru untuk memerangi pengubahan wang haram. Pakej ini adalah sebahagian daripada komitmen Suruhanjaya untuk melindungi warga EU dan sistem kewangan EU dari pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas. Tujuan pakej ini adalah untuk meningkatkan pengesanan transaksi dan aktiviti yang mencurigakan, dan menutup celah yang digunakan oleh penjenayah untuk mencuci hasil haram atau membiayai kegiatan pengganas melalui sistem kewangan.

Seperti yang teringat di EU Strategi Kesatuan Keselamatan untuk 2020-2025, meningkatkan kerangka EU untuk anti pencucian wang dan membiayai pembiayaan pengganas juga akan membantu melindungi orang Eropah daripada keganasan dan jenayah terancang.

Langkah-langkah ini sangat meningkatkan kerangka EU yang ada dengan mengambil kira cabaran baru dan muncul yang berkaitan dengan inovasi teknologi. Ini termasuk mata wang maya, aliran kewangan yang lebih bersepadu di Pasar Tunggal dan sifat global organisasi pengganas. Cadangan ini akan membantu mewujudkan kerangka kerja yang jauh lebih konsisten untuk memudahkan pematuhan bagi pengendali yang tertakluk kepada peraturan AML / CFT, terutama bagi mereka yang aktif merentasi sempadan.

Pakej hari ini terdiri daripada empat cadangan perundangan:

Wakil Presiden Eksekutif Ekonomi yang Berfungsi untuk Rakyat, Valdis Dombrovskis berkata: "Setiap skandal pencucian wang baru adalah satu skandal terlalu banyak - dan seruan bangun bahawa kerja kita untuk menutup jurang dalam sistem kewangan kita belum selesai. Kami telah membuat kemajuan besar dalam beberapa tahun kebelakangan ini dan peraturan AML EU kami kini termasuk yang paling sukar di dunia. Tetapi mereka sekarang harus diterapkan secara konsisten dan diawasi dengan teliti untuk memastikan mereka benar-benar menggigit. Inilah sebabnya mengapa kita hari ini mengambil langkah berani ini untuk menutup pintu pengubahan wang haram dan menghentikan penjenayah dari membungkus poket mereka dengan keuntungan yang tidak betul. "

Penguasa AML EU (AMLA) yang baru

Inti pakej perundangan hari ini adalah penciptaan Otoriti EU baru yang akan mengubah pengawasan AML / CFT di EU dan meningkatkan kerjasama di antara Unit Perisikan Kewangan (FIU). Lembaga Anti-Pengubahan Wang Haram (AMLA) peringkat EU yang baru akan menjadi pihak berkuasa pusat yang menyelaraskan pihak berkuasa nasional untuk memastikan sektor swasta menggunakan peraturan EU dengan betul dan konsisten. AMLA juga akan menyokong FIU untuk meningkatkan kemampuan analitik mereka mengenai aliran haram dan menjadikan kecerdasan kewangan sebagai sumber utama bagi agensi penguatkuasaan undang-undang.

Pengiklanan

Khususnya, AMLA akan:

  • Menetapkan satu sistem pengawasan AML / CFT bersepadu di seluruh EU, berdasarkan kaedah penyeliaan umum dan penumpuan standard penyeliaan yang tinggi;
  • secara langsung mengawasi beberapa institusi kewangan berisiko yang beroperasi di sebilangan besar negara anggota atau memerlukan tindakan segera untuk menangani risiko yang akan berlaku;
  • memantau dan menyelaras penyelia nasional yang bertanggungjawab untuk entiti kewangan lain, serta menyelaras penyelia entiti bukan kewangan, dan;
  • menyokong kerjasama di antara Unit Perisikan Kewangan nasional dan memudahkan penyelarasan dan analisis bersama di antara mereka, untuk mengesan aliran kewangan haram yang lebih baik dari rentas sempadan.

Buku Peraturan EU Tunggal untuk AML / CFT

Buku Peraturan EU Tunggal untuk AML / CFT akan menyelaraskan peraturan AML / CFT di seluruh EU, termasuk, misalnya, peraturan yang lebih terperinci mengenai Ketekunan Pelanggan, Kepemilikan Bermanfaat dan kuasa dan tugas penyelia dan Unit Perisikan Kewangan (FIU). Daftar akaun bank nasional yang ada akan dihubungkan, memberikan akses yang lebih cepat untuk FIU ke maklumat mengenai akaun bank dan peti deposit keselamatan. Suruhanjaya juga akan menyediakan akses kepada sistem penegak hukum kepada sistem ini, mempercepat penyiasatan kewangan dan pemulihan aset jenayah dalam kes rentas sempadan. Akses ke maklumat kewangan akan dikenakan perlindungan tegas dalam Arahan (EU) 2019/1153 mengenai pertukaran maklumat kewangan.

Penerapan sepenuhnya peraturan AML / CFT EU ke sektor crypto

Pada masa ini, hanya kategori penyedia perkhidmatan aset crypto tertentu yang termasuk dalam skop peraturan AML / CFT EU. Pembaharuan yang dicadangkan akan memperluas peraturan ini ke seluruh sektor crypto, yang mewajibkan semua penyedia perkhidmatan untuk melakukan usaha yang wajar terhadap pelanggan mereka. Pindaan hari ini akan memastikan kebolehlacakan sepenuhnya pemindahan aset crypto, seperti Bitcoin, dan akan memungkinkan untuk pencegahan dan pengesanan kemungkinan penggunaannya untuk pengubahan wang haram atau pembiayaan keganasan. Di samping itu, dompet aset crypto tanpa nama akan dilarang, dengan sepenuhnya menerapkan peraturan EU AML / CFT ke sektor crypto.

Had seluruh EU sebanyak € 10,000 untuk pembayaran tunai yang besar

Pembayaran tunai yang besar adalah cara mudah bagi penjenayah untuk mencuci wang, kerana sangat sukar untuk mengesan transaksi. Itulah sebabnya Suruhanjaya hari ini mengusulkan had € 10,000 keseluruhan EU untuk pembayaran tunai yang besar. Had seluruh EU ini cukup tinggi untuk tidak mempersoalkan euro sebagai tender sah dan menyedari peranan penting wang tunai. Had sudah ada di sekitar dua pertiga Negara Anggota, tetapi jumlahnya berbeza-beza. Had negara di bawah € 10,000 boleh kekal. Mengehadkan pembayaran tunai yang besar menyukarkan penjenayah mencuci wang kotor. Di samping itu, penyediaan dompet aset crypto tanpa nama akan dilarang, sama seperti akaun bank tanpa nama yang telah dilarang oleh peraturan EU AML / CFT.

Negara ketiga

Pengubahan wang haram adalah fenomena global yang memerlukan kerjasama antarabangsa yang kuat. Suruhanjaya sudah bekerjasama dengan rakan kongsi antarabangsa untuk memerangi peredaran wang kotor di seluruh dunia. Pasukan Petugas Tindakan Kewangan (FATF), pengawas pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas, mengeluarkan cadangan kepada negara-negara. Negara yang disenaraikan oleh FATF juga akan disenaraikan oleh EU. Terdapat dua senarai EU, "senarai hitam" dan "senarai kelabu, yang mencerminkan senarai FATF. Setelah penyenaraian tersebut, EU akan menerapkan langkah-langkah yang sebanding dengan risiko yang ditimbulkan oleh negara tersebut. EU juga akan dapat menyenaraikan negara-negara yang tidak disenaraikan oleh FATF, tetapi menimbulkan ancaman kepada sistem kewangan EU berdasarkan penilaian autonomi.

Kepelbagaian alat yang dapat digunakan oleh Suruhanjaya dan AMLA akan memungkinkan EU untuk mengikuti persekitaran antarabangsa yang bergerak pantas dan kompleks dengan risiko yang berkembang pesat.

Langkah seterusnya

Pakej perundangan kini akan dibincangkan oleh Parlimen dan Majlis Eropah. Suruhanjaya menantikan proses perundangan yang cepat. Pihak Berkuasa AML yang akan datang akan beroperasi pada tahun 2024 dan akan memulakan tugasnya dengan pengawasan langsung sedikit kemudian, setelah Arahan telah dialihkan dan kerangka peraturan baru mulai berlaku.

Latar Belakang

Isu kompleks menangani aliran wang kotor bukanlah perkara baru. Perjuangan menentang pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas sangat penting untuk kestabilan dan keselamatan kewangan di Eropah. Jurang perundangan di satu Negara Anggota mempunyai kesan terhadap EU secara keseluruhan. Itulah sebabnya peraturan EU mesti dilaksanakan dan diawasi dengan cekap dan konsisten untuk memerangi jenayah dan melindungi sistem kewangan kita. Memastikan kecekapan dan ketekalan kerangka AML EU sangat penting. Pakej perundangan hari ini melaksanakan komitmen dalam Pelan Tindakan untuk dasar Kesatuan yang komprehensif untuk mencegah pencucian wang dan pembiayaan keganasan yang diterima pakai oleh Suruhanjaya pada 7 Mei 2020.

Rangka kerja EU menentang pengubahan wang haram juga merangkumi peraturan mengenai saling mengiktiraf perintah pembekuan dan penyitaan, arahan mengenai memerangi pengubahan wang haram oleh undang-undang jenayah, yang arahan menetapkan peraturan penggunaan maklumat kewangan dan lain-lain untuk memerangi jenayah seriusPejabat Pendakwa Raya Eropah, Dan Sistem penyeliaan kewangan Eropah.

Maklumat lanjut

Anti pengubahan wang haram dan mengatasi pembiayaan keganasan

Cadangan mengenai daftar akaun bank terpusat

Soalan dan Jawapan

Lembaran fakta

Kongsi artikel ini:

EU Reporter menerbitkan artikel daripada pelbagai sumber luar yang menyatakan pelbagai sudut pandangan. Jawatan yang diambil dalam artikel ini tidak semestinya jawatan Pemberita EU.
Pengiklanan

tren