Senarai hitam pengubahan wang haram EU adalah satu latihan yang sia-sia – dan buli yang tidak sepatutnya

Dalam enam tahun kewujudannya, senarai EU bagi "negara ketiga berisiko tinggi" tidak melakukan banyak perkara selain daripada menjalankan tugas badan pemerhati pengubahan wang haram - kecuali beberapa pemergian yang nampaknya disengajakan. Sesetengah daripada senarai hitam ini mendatangkan kerosakan yang nyata, tulis Sela Molisa, bekas Ahli Parlimen dan menteri di Republik Vanuatu, dan bekas Gabenor Kumpulan Bank Dunia untuk Vanuatu.

Walaupun orang ramai mungkin tidak tahu banyak tentang Pasukan Petugas Tindakan Kewangan (FATF), ia merupakan satu-satunya institusi terpenting di dunia dalam memerangi pengubahan wang haram dan menentang pembiayaan keganasan (atau AML/CFT).

Ditubuhkan pada tahun 1989 oleh G7 dan ditempatkan di OECD di Paris, FATF terdiri daripada 37 negara anggota, 2 organisasi ahli (satu daripadanya ialah EU), dan ahli bersekutu dan organisasi pemerhati yang tidak terkira banyaknya. Ditugaskan untuk menentukan keperluan minimum dan mempromosikan amalan terbaik dalam AML/CFT untuk pasaran global, FATF mengekalkan dua senarai pantau bidang kuasa yang gagal memenuhi piawaian tersebut, diklasifikasikan sama ada sebagai "berisiko tinggi" atau "di bawah pemantauan yang meningkat". Kebanyakan institusi kewangan di dunia bergantung pada senarai ini untuk semakan pematuhan mereka, daripada bank tempatan dan penyedia pembayaran sehingga ke BIS, IMF dan Bank Dunia. Penambahan dan pengeluaran daripada senarai ini diputuskan selepas penilaian bersama yang menyeluruh dan intensif, dan membawa akibat besar untuk prospek perdagangan antarabangsa dan prospek ekonomi bidang kuasa yang disasarkan.

Kegilaan dalam kaedah

Walaupun FATF tidak boleh dinafikan melakukan tugas yang baik dalam mengawal pasaran kewangan, pada 2016 Suruhanjaya Eropah memutuskan untuk menjalankan senarai berasingan mereka sendiri. "negara ketiga berisiko tinggi" untuk tujuan AML/CFT. Pada mulanya ia adalah salinan tepat senarai FATF; Suruhanjaya kemudiannya memperkenalkan metodologinya sendiri pada 2018, yang telah disemak pada 2020 sebagai "pendekatan dua peringkat" dengan "lapan blok bangunan", memastikan penelitian yang teguh, objektif dan telus. Walaupun begitu, senarai yang terhasil terus kekal secara konsisten sama dengan penemuan FATF, seperti yang berlaku selama ini – dengan beberapa pengecualian yang ketara.

In lelaran semasanya (Januari 2022), senarai Eropah termasuk 25 bidang kuasa, sama seperti senarai FATF semasa (Mac 2022). Hanya empat nama yang muncul dalam senarai EU tetapi tidak dalam senarai FATF - Afghanistan, Trinidad & Tobago, Vanuatu dan Zimbabwe - dan empat lagi tidak hadir dalam senarai EU - Albania, Malta, Turki dan Emiriah Arab Bersatu.

Walaupun FATF mendokumenkan setiap penyenaraian dan penyahsenaraian dengan sangat jelas, perkara yang sama tidak boleh dikatakan untuk Suruhanjaya Eropah. Sesiapa sahaja yang cuba memahami rasionalnya untuk lapan pengecualian ini akan menghadapi kebingungan kata-kata Byzantine yang tidak pernah membawa kepada pemahaman sebenar. Alasannya adalah dalam talian untuk dilihat oleh semua orang, tetapi teknokrat yang paling berpengalaman pun akan bingung cuba mentafsirnya.

Pengiklanan

Kes Vanuatu yang ingin tahu

Mari kita lihat kes Vanuatu, sebuah negara pulau yang kecil dan miskin dengan 300,000 orang yang ditaburkan di antara Fiji, New Caledonia dan Kepulauan Salomon. Semasa penilaian yang dimandatkan FATF pada tahun 2015, nampaknya negara itu gagal dalam komitmen AML/CFTnya, dan walaupun tiada insiden dilaporkan pada masa itu, FATF dengan berhati-hati menyenaraikan Vanuatu sebagai "di bawah pemantauan yang meningkat".

Sebagai sebuah negara yang kurang membangun, Vanuatu mempunyai banyak keutamaan yang mendesak, bermula dengan keperluan mendesak untuk membangunkan infrastruktur, penjagaan kesihatan dan pendidikan yang betul, dan ia pulih pada tahun itu daripada Taufan Pam yang sangat merosakkan. Tetapi pemimpinnya tahu bahawa penyenaraian FATF bukanlah perkara kecil, dan kerajaan bersatu bersama industri kewangan dan melakukan rombakan perundangan yang bercita-cita tinggi yang mewujudkan institusi baharu yang dipertanggungjawabkan untuk menguatkuasakan kawalan AML-CFT yang lebih ketat. Selepas pemeriksaan di tapak, FATF berpuas hati dan menyahsenarai Vanuatu pada Jun 2018.

Ini adalah pada masa yang sama Suruhanjaya Eropah mengguna pakai metodologi penyenaraihitam AML/CFT sendiri, dan sementara setiap institusi kewangan di dunia mengambil perhatian terhadap keputusan FATF, Brussels tidak melakukannya – dan Vanuatu telah terperangkap dalam senarai EU sehingga hari ini .

Kelegapan birokrasi

Seteliti sekalipun, metodologi Eropah yang memastikan Vanuatu disenaraihitamkan tidak termasuk sebarang penilaian langsung atau sebarang permintaan untuk maklumat; ia adalah proses unilateral yang berlaku dalam ruang hampa, sepenuhnya di pejabat Brussels, tanpa sebarang komunikasi dengan pemimpin negara. Hanya pada pertengahan 2020 Suruhanjaya akhirnya menyerahkan pecahan prasyarat untuk Vanuatu dikeluarkan daripada senarai; tetapi dokumen itu dibebani dengan kenyataan yang salah dan, apabila ditekan untuk mendapatkan jawapan, birokrat mengheret kaki mereka satu setengah tahun lagi sebelum menghantar satu saat, lebih mengelirukan. gabungan cadangan yang mengelirukan.

Sehingga hari ini, proses yang akan memastikan penyingkiran Vanuatu daripada senarai negara berisiko tinggi Eropah masih sukar difahami. Empat tahun telah berlalu sejak FATF dan kebanyakan institusi global menganggap negara itu patuh, tetapi Brussels masih enggan bersetuju dan memberikan sedikit penjelasan tentang sebabnya.

Vanuatu bukan satu-satunya mangsa cara misteri Suruhanjaya. Iraq pernah berkongsi nasib yang sama - dinyahsenarai oleh FATF dalam keputusan 2018 yang sama, tetapi tetap dalam senarai hitam EU - sehingga ia akhirnya mendapat keputusan yang jelas pada Januari. Dua bulan kemudian datang "Op!" detik untuk Suruhanjaya, apabila Konsortium Antarabangsa Wartawan Penyiasatan mendedahkan bagaimana gergasi telekom Ericsson membayar wang perlindungan untuk memindahkan peralatan melalui wilayah yang dikuasai ISIS. Sementara itu, tiada contoh pembiayaan keganasan pernah dilaporkan di Vanuatu, mahupun sebarang pengubahan wang haram dalam perkara itu.

Kambing hitam yang sempurna

Vanuatu ialah sebuah negara muda - ia mengisytiharkan kemerdekaan daripada Britain dan Perancis hanya 42 tahun yang lalu - dan baru sahaja menamatkan pengajian daripada status Kurang Maju. Langkah logik seterusnya dalam pembangunannya ialah mempelbagaikan ekonominya dan mengembangkan KDNKnya yang kecil (kini di bawah $1B) dengan mengambil bahagian dalam perdagangan global dan menarik pelabur asing. Selagi EU berkeras untuk memberi maklumat salah kepada pelabur asing dan bank koresponden bahawa Vanuatu adalah syurga bagi pengubahan wang haram dan pengganas, ia secara berkesan menghalangnya daripada mencapai matlamat ini – masih tanpa laluan jelas untuk menyahsenarai selepas empat tahun yang panjang. 

Brussels boleh mendiskriminasi Vanuatu selagi ia mahu kerana negara kecil itu adalah kambing hitam yang sempurna; ia tidak membalas, tidak mempunyai sekutu dan tidak mengupah pelobi. Ia adalah negara aman yang menderita dalam diam. Tetapi pembayar cukai Eropah adalah bijak untuk meminta birokrat mereka untuk menunjukkan betapa sebenarnya senarai negara ketiga berisiko tinggi mereka bukanlah satu latihan dalam kesia-siaan dan pembaziran - dengan hanya kesan berbahaya kepada negara miskin.

Kongsi artikel ini: