Adakah Sam Bankman-Fried akan dipenjarakan? Bekas ketua FTX mempunyai banyak perkara untuk dipelajari daripada pelarian jurubank Rusia

Kejatuhan pertukaran mata wang kripto utama FTX pada November mengejutkan komuniti kewangan global hanya beberapa bulan selepas ia bernilai $32 bilion dan menjadi salah satu syarikat permulaan yang paling berharga.

Pengasas FTX berkepala kerinting berusia 30 tahun Sam Bankman-Fried berjaya masuk ke senarai 60 teratas Orang terkaya AS tahun ini dan dianggap sebagai legenda dalam komuniti crypto.

Tiba-tiba segala-galanya berantakan bulan lepas selepas laporan media mendedahkan bahawa FTX menggunakan dana pelanggan untuk menyokong firma perdagangan peribadi Encik Bankman-Fried, Alameda, yang membuat pertaruhan pada mata wang kripto lain dan melabur dalam aset kripto yang bermasalah.

Skandal itu mencetuskan aliran keluar pelanggan dari FTX, salah satu bursa mata wang kripto terbesar di dunia. Bankman-Fried berusaha untuk menaikkan pakej menyelamat sehingga $9.4 bilion tetapi gagal menemui wang itu. Dia terpaksa berundur sebagai CEO dan pertukaran kriptonya memfailkan muflis.

Nasib Encik Bankman-Fried menyusut kepada hampir sifar dalam beberapa hari. Di mata umum, guru crypto yang pernah menjadi penipu. Jabatan Kehakiman AS dan Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC) memulakan siasatan terhadap aktiviti FTX dan Alameda. Di Florida, tindakan kelas tuntutan mahkamah telah difailkan dengan mendakwa bahawa Encik Bankman-Fried mencipta "skim penipuan yang direka untuk mengambil kesempatan ke atas pelabur yang tidak canggih" dari seluruh negara.

Pakar industri sudah pun membandingkan kisah kebangkitan dan kejatuhan Encik Bankman-Fried kepada pembiaya AS Bernie Madoff. Encik Madoff dijatuhi hukuman penjara 150 tahun pada 2009 kerana mencipta skim Ponzi besar-besaran, satu bentuk penipuan di mana pelabur terdahulu mendapat ganjaran daripada pelabur baru-baru ini. Skim Ponzi itu melucutkan pelabur sebanyak $65 bilion.

Terima kasih kepada daya tarikan peribadi mereka dan hubungan kukuh dalam industri, Encik Madoff dan Encik Bankman-Fried kelihatan seperti pihak berkuasa yang tidak dapat dipertikaikan di mata pelabur. Pengawal selia juga mendapati perniagaan mereka boleh dipercayai dan tidak dapat mengesan pelanggaran kewangan tepat pada masanya.

Pengiklanan

Kisah penipu seperti itu berlaku di bahagian lain di dunia, tetapi tidak selalu kelihatan seperti di Amerika Syarikat. Seorang lagi terkenal kes penipuan dalam beberapa tahun kebelakangan ini melibatkan pembiaya Malaysia Low Taek Jhom , lebih dikenali sebagai Jho Low. Dia dituduh menyalahgunakan $4.5 bilion, yang menyebabkan kerosakan kewangan kepada Goldman Sachs dan kerajaan Malaysia. FBI memanggil ini "salah satu jenayah ekonomi terbesar dalam sejarah dunia di dunia" tetapi tidak menemui Encik Low. Dalam pelarian, Encik Low, yang terkenal dengan kapal layar supernya dan pesta mewah yang dihadiri pelakon Leonardo DiCaprio, berkata dakwaan terhadapnya adalah "bermotifkan politik".

Penipu kewangan di seluruh dunia mempunyai banyak persamaan dan sering menggunakan rujukan kepada sebab politik di sebalik masuk dalam senarai dikehendaki. Mereka menjalani kehidupan mewah yang meyakinkan orang lain bahawa perniagaan mereka berjaya. Mereka menjalin hubungan mesra dengan selebriti yang sama ada pelanggan mereka atau membantu mempromosikan perniagaan. Mereka yakin dengan kemaksuman mereka. Dan jika sesuatu berlaku, mereka cenderung untuk menyalahkan orang lain.

Secara terang-terangan, dalam sebuah temuduga dari penjara, Encik Madoff menyalahkan bank dan dana yang melemparkan berbilion dolar ke mukanya, berusaha untuk mendapatkan pulangan yang lebih baik. Tetapi di dunia nyata, dia menggunakan skim Ponzi untuk menarik pelanggan baru. “Bank dan dana terlibat dalam satu bentuk atau yang lain, kata Encik Madoff. "Mereka perlu tahu [mengenai skim Ponzi]".

Penyelubungan pelarian politik kini digunakan secara meluas oleh bank Rusia yang mengaut kekayaan mereka di Rusia dan mempunyai hubungan rapat dengan Kremlin tetapi kini tinggal di negara barat dan mengecam pihak berkuasa Rusia, berpura-pura menjadi penentang politik.

Ilya Yurov, bekas pemilik bersama dan Ketua Pegawai Eksekutif National Bank Trust, ialah salah seorang daripada ramai ahli perniagaan Rusia kaya yang melarikan diri ke UK di mana dia membeli rumah agam gaya gothic abad ke-17 dengan gelanggang tenis dan kolam renang di Kent. Bank Amanah Bank Negara terkenal kerana melibatkan pelakon Bruce Willis dalam iklannya sebelum runtuh pada 2014 kerana Encik Yurov telah menyalahgunakan dana pelanggan.

Bank Negara Rusia telah diselamatkan dan menghabiskan bertahun-tahun dalam litigasi dengan bekas pengurusannya.

Pada 2020, Mahkamah Tinggi Keadilan England dan Wales memutuskan bahawa Encik Yurov dan dua rakannya, Sergei Belyaev dan Nikolai Fetisov, harus membayar bank itu $900 juta kerana kerugian yang dikaitkan dengan penipuan itu. Encik Yurov menyifatkan skim penipuan yang dia reka untuk salah nyatakan kunci kira-kira National Bank Trust sebagai "pengurusan kunci kira-kira" - ini digambarkan oleh hakim Inggeris sebagai "tidak jujur" dan "hanya skim Ponzi dengan nama mewah".

Encik Yurov kini berusaha untuk menangguhkan pelaksanaan keputusan itu, berkata dia bersetuju dengan penahanan rumah agamnya tetapi mengelak daripada hukuman mati dengan mengatakan dia "tidak boleh menerima" bahawa Rusia akhirnya mungkin memperuntukkan wang itu. By the way, UK enggan mengekstradisi dia ke Rusia kerana UK menganggap keadaan penjara di Rusia terlalu keras.

Masa akan menentukan sama ada Encik Bankman-Fried dari pertukaran mata wang kripto FTX akan menghadapi tuduhan jenayah, dan sama ada dia akan dijatuhkan hukuman seperti Encik Madoff atau akan cuba melarikan diri seperti Encik Jho dari Malaysia.

Dia mungkin mengikut barisan pertahanan Rusia, dengan mendakwa bahawa sebab malangnya adalah bersifat politik: Terdapat laporan media yang mengatakan bahawa Encik Bankman-Fried adalah antara penderma terbesar parti Demokrat AS. Jadi mengapa tidak mengalihkan tanggungjawab kepada politik?

Kongsi artikel ini: