Peraturan lebih tegas terhadap pengubahan wang haram untuk melawan pengelakan cukai dan pembiayaan pengganas

Arahan anti pengubahan wang haram keempat (AMLD) akan buat pertama kalinya mewajibkan negara-negara anggota EU untuk menyimpan daftar maklumat pusat mengenai pemilik "korporat dan entiti undang-undang lain yang" bermanfaat ", dan juga amanah. Daftar pusat ini tidak dibayangkan dalam proposal awal Suruhanjaya Eropah, tetapi dimasukkan oleh anggota parlemen dalam rundingan. Teks ini juga menetapkan kewajiban pelaporan khusus untuk bank, juruaudit, peguam, ejen harta tanah dan kasino, antara lain, mengenai transaksi mencurigakan yang dilakukan oleh pelanggan mereka.'

Daftar pusat akan dapat diakses oleh pihak berkuasa dan unit perisik kewangan mereka (tanpa sekatan), kepada 'entiti yang diwajibkan' (seperti bank yang menjalankan tugas "ketekunan pelanggan" mereka), dan juga kepada orang awam (walaupun akses awam mungkin tertakluk kepada pendaftaran dalam talian orang yang memintanya dan bayaran untuk menampung kos pentadbiran). Untuk mengakses daftar, seseorang atau organisasi (contohnya wartawan penyiasat atau NGO) dalam keadaan apa pun harus menunjukkan minat yang sah dalam disyaki pengubahan wang haram, pembiayaan pengganas dan dalam kesalahan yang boleh membantu membiayai mereka, seperti rasuah, jenayah cukai dan penipuan. Orang-orang ini dapat mengakses maklumat seperti nama pemilik manfaat, bulan dan tahun kelahiran, kewarganegaraan, negara tempat tinggal dan perincian hak milik. Sebarang pengecualian terhadap akses yang diberikan oleh negara anggota hanya dapat dilakukan "berdasarkan kes demi kes, dalam keadaan luar biasa".

Maklumat daftar pusat mengenai amanah hanya boleh diakses oleh pihak berkuasa dan entiti wajib.

Langkah khas untuk orang yang 'terdedah secara politik'

Teks tersebut menjelaskan peraturan mengenai "orang yang terdedah secara politik", yakni orang yang mempunyai risiko rasuah lebih tinggi daripada biasa kerana kedudukan politik yang mereka pegang, seperti ketua negara, anggota pemerintah, hakim mahkamah tinggi, dan anggota parlimen , serta ahli keluarga mereka.

Di mana terdapat hubungan perniagaan berisiko tinggi dengan orang tersebut, langkah-langkah tambahan perlu dilaksanakan, contohnya untuk menubuhkan sumber kekayaan dan sumber dana yang terlibat, kata arahan itu.

Pengiklanan

Mengesan pemindahan dana

MEP juga meluluskan peraturan "pemindahan dana", yang bertujuan untuk meningkatkan kebolehlaksanaan pembayar dan penerima pembayaran dan aset mereka.

Langkah seterusnya

Negara anggota akan mempunyai dua tahun untuk menukar arahan pengubahan wang haram ke dalam undang-undang negara mereka. Pemindahan peraturan dana akan diterapkan secara langsung di semua negara ahli 20 hari selepas penerbitannya dalam Jurnal Rasmi EU.