Pencegahan pengubahan wang haram: Majlis dan Parlimen melakukan mogok mengenai peraturan yang lebih ketat

Majlis dan Parlimen menemui perjanjian sementara mengenai sebahagian daripada pakej anti-pengubahan wang haram yang bertujuan untuk melindungi warga EU dan sistem kewangan EU daripada pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan.

"Perjanjian ini adalah sebahagian daripada sistem anti-pengubahan wang haram EU yang baharu. Ia akan menambah baik cara sistem negara menentang pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas dianjurkan dan bekerjasama. Ini akan memastikan bahawa penipu, jenayah terancang dan pengganas tidak akan mempunyai ruang. ditinggalkan untuk menghalalkan hasil mereka melalui sistem kewangan."
Vincent Van Peteghem Menteri Kewangan Belgium

Dengan pakej baharu itu, semua peraturan yang dikenakan kepada sektor swasta akan dipindahkan kepada peraturan baharu, manakala arahan itu akan berurusan dengan organisasi sistem AML/CFT institusi di peringkat kebangsaan di negara anggota.

Perjanjian sementara mengenai peraturan anti-pengubahan wang haram akan, buat pertama kalinya, mengharmonikan peraturan secara menyeluruh di seluruh EU, menutup kemungkinan kelemahan yang digunakan oleh penjenayah untuk mencuci hasil haram atau membiayai aktiviti pengganas melalui sistem kewangan.

Perjanjian mengenai arahan itu akan menambah baik organisasi sistem anti-pengubahan wang haram negara.

Peraturan anti-pengubahan wang haram

Entiti yang diwajibkan

Entiti yang diwajibkan, seperti institusi kewangan, bank, agensi hartanah, perkhidmatan pengurusan aset, kasino, peniaga – memainkan peranan utama sebagai penjaga pintu dalam pencegahan pengubahan wang haram dan menentang rangka kerja pembiayaan keganasan (AML/CTF) kerana mereka mempunyai kedudukan istimewa untuk mengesan aktiviti yang mencurigakan.

Perjanjian sementara memperluaskan senarai entiti yang diwajibkan kepada badan baharu. Peraturan baru akan meliputi kebanyakan sektor kripto, memaksa semua penyedia perkhidmatan aset kripto (CASP) menjalankan usaha wajar terhadap pelanggan mereka. Ini bermakna mereka perlu mengesahkan fakta dan maklumat tentang pelanggan mereka, serta melaporkan aktiviti yang mencurigakan.

Pengiklanan

Menurut perjanjian itu, CASP perlu menggunakan langkah usaha wajar pelanggan semasa melaksanakannya transaksi berjumlah €1000 atau lebih. Ia menambah langkah untuk mengurangkan risiko berkaitan dengan transaksi dengan dompet yang dihoskan sendiri.

Sektor lain yang terlibat dengan usaha wajar pelanggan dan kewajipan pelaporan akan peniaga barangan mewah seperti logam berharga, batu permata, tukang emas, ahli horologi dan tukang emas. Peniaga kereta mewah, kapal terbang dan kapal layar serta barangan kebudayaan (seperti karya seni) juga akan menjadi entiti wajib.

Perjanjian sementara mengiktiraf bahawa sektor bola sepak mewakili risiko tinggi dan mengembangkan senarai entiti yang bertanggungjawab untuk kelab dan ejen bola sepak profesional. Walau bagaimanapun, memandangkan sektor dan risikonya tertakluk kepada variasi yang luas, negara anggota akan mempunyai fleksibiliti untuk mengeluarkannya daripada senarai jika mereka mewakili risiko yang rendah. Peraturan selepas tempoh peralihan yang lebih lama, bermula dalam 5 tahun selepas mula berkuat kuasa, berbanding 3 tahun untuk entiti wajib yang lain.

Ketekunan wajar yang dipertingkatkan

Majlis dan Parlimen juga memperkenalkan langkah usaha wajar yang dipertingkatkan khusus untuk hubungan koresponden rentas sempadan untuk penyedia perkhidmatan aset kripto.

Majlis dan Parlimen bersetuju bahawa institusi kredit dan kewangan akan melaksanakan langkah usaha wajar yang dipertingkatkan apabila hubungan perniagaan dengan individu yang sangat kaya (bernilai bersih tinggi). melibatkan pengendalian sejumlah besar aset. Kegagalan berbuat demikian akan dianggap sebagai faktor yang memburukkan dalam rejim yang memberi sanksi.

Pembayaran tunai

Maksimum seluruh EU had €10.000 ditetapkan untuk pembayaran tunai, yang akan menyukarkan penjenayah untuk mencuci wang kotor. Negara anggota akan mempunyai fleksibiliti untuk mengenakan had maksimum yang lebih rendah jika mereka mahu.

Selain itu, menurut perjanjian sementara, entiti yang bertanggungjawab perlu mengenal pasti dan mengesahkan identiti seseorang yang melakukan transaksi sekali-sekala secara tunai antara €3.000 dan €10.000.

Pemilikan berfaedah

Perjanjian sementara membuat peraturan mengenai pemilikan berfaedah lebih harmoni dan telus. Pemilikan benefisial merujuk kepada orang yang benar-benar mengawal atau menikmati faedah pemilikan entiti sah (seperti syarikat, yayasan atau amanah), walaupun hak milik atau harta itu adalah atas nama lain.

Perjanjian itu menjelaskan bahawa pemilikan benefisial adalah berdasarkan dua komponen - pemilikan dan kawalan – yang kedua-duanya perlu dianalisis untuk mengenal pasti semua pemilik benefisial entiti undang-undang tersebut atau merentas jenis entiti, termasuk entiti bukan EU apabila mereka menjalankan perniagaan di EU atau membeli hartanah di EU. Perjanjian itu menetapkan pemilikan benefisial ambang pada 25%.

Peraturan berkaitan yang terpakai untuk struktur pemilikan dan kawalan berbilang lapisan juga dijelaskan untuk memastikan bersembunyi di sebalik pelbagai lapisan pemilikan syarikat tidak akan berfungsi lagi. Secara selari, peruntukan perlindungan data dan penyimpanan rekod dijelaskan untuk menjadikan kerja pihak berkuasa berwibawa lebih mudah dan cepat.

Perjanjian itu memperuntukkan pendaftaran pemilikan benefisial semua entiti asing yang memiliki hartanah dengan kereaktifan sehingga 1 Januari 2014.

Negara ketiga berisiko tinggi

Entiti wajib akan dikehendaki memohon langkah ketekunan wajar yang dipertingkatkan kepada urus niaga dan perhubungan perniagaan sekali-sekala yang melibatkan negara ketiga berisiko tinggi yang kekurangan dalam rejim anti-pengubahan wang haram dan memerangi keganasan negara mereka menjadikan mereka mewakili ancaman kepada integriti pasaran dalaman EU.

Suruhanjaya akan membuat penilaian risiko, berdasarkan penyenaraian pasukan petugas tindakan kewangan (FATF, penetapan piawaian antarabangsa dalam pencegahan pengubahan wang haram). Tambahan pula, tahap risiko yang tinggi akan mewajarkan penggunaan tambahan tindakan balas EU atau negara tertentu, sama ada di peringkat entiti wajib atau oleh negara anggota.

Arahan pencegahan pengubahan wang haram

Daftar pemilikan bermanfaat

Menurut perjanjian sementara, maklumat yang dikemukakan kepada daftar pusat perlu disahkan. Entiti atau pengaturan yang dikaitkan dengan orang atau entiti tertakluk kepada sekatan kewangan yang disasarkan perlu dibenderakan.

Arahan itu memberikan entiti yang bertanggungjawab ke atas daftar kuasa untuk menjalankan pemeriksaan di premis entiti undang-undang yang didaftarkan, sekiranya terdapat keraguan mengenai ketepatan maklumat dalam milikan mereka.

Perjanjian itu juga menetapkan bahawa sebagai tambahan kepada pihak berkuasa penyeliaan dan awam dan entiti yang diwajibkan, antara lain, orang awam yang mempunyai kepentingan yang sah, termasuk akhbar dan masyarakat sivil, boleh mengakses daftar.

Untuk memudahkan penyiasatan terhadap skim jenayah yang melibatkan hartanah, teks itu memastikan bahawa daftar hartanah boleh diakses oleh pihak berkuasa yang berwibawa melalui satu pusat akses, menyediakan contohnya maklumat tentang harga, jenis harta, sejarah dan bebanan seperti gadai janji, sekatan kehakiman dan hak harta.

Tanggungjawab FIU

Setiap negara anggota telah pun menubuhkan unit risikan kewangan (FIU) untuk mencegah, melaporkan dan memerangi pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan. FIU ini bertanggungjawab untuk menerima dan menganalisis maklumat yang berkaitan dengan pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas, terutamanya dalam bentuk laporan daripada entiti yang diwajibkan.

Mengikut perjanjian, FIU akan mempunyai akses segera dan terus kepada maklumat kewangan, pentadbiran dan penguatkuasaan undang-undang, termasuk maklumat cukai, maklumat mengenai dana dan aset lain yang dibekukan menurut sekatan kewangan yang disasarkan, maklumat mengenai pemindahan dana dan pemindahan kripto, kenderaan bermotor nasional, daftar pesawat dan kapal air, data kastam dan daftar senjata dan senjata negara, antara lain.

FIU terus menyebarkan maklumat kepada pihak berkuasa yang berwibawa ditugaskan untuk memerangi pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan, termasuk pihak berkuasa yang mempunyai peranan penyiasatan, pendakwaan atau kehakiman. Dalam kes rentas sempadan, FIU akan bekerjasama lebih rapat dengan rakan sejawatan mereka di negara anggota yang berkenaan dengan laporan yang mencurigakan itu. Sistem FIU.net akan dinaik taraf untuk membolehkan penyebaran cepat laporan rentas sempadan.

Mengikut perjanjian sementara, memohon hak asasi disahkan sebagai bahagian penting dalam kerja FIU dan diambil kira semasa membuat keputusan.

Perjanjian itu menetapkan rangka kerja yang kukuh untuk FIU untuk menggantung atau menahan persetujuan untuk transaksi, untuk melaksanakan analisisnya, menilai syak wasangka dan menyebarkan keputusan kepada pihak berkuasa yang berkaitan untuk membenarkan penggunaan langkah yang sesuai.

Penyelia

Menurut perjanjian itu, setiap negara anggota akan memastikan bahawa semua entiti wajib yang ditubuhkan di wilayahnya tertakluk kepada penyeliaan yang mencukupi dan berkesan oleh seorang atau lebih penyelia. Penyelia akan menggunakan pendekatan berasaskan risiko.

Penyelia akan melaporkan kepada FIU apabila terdapat syak wasangka. Sama seperti peruntukan dalam peraturan AMLA, langkah penyeliaan baharu untuk sektor bukan kewangan, yang dipanggil kolej penyeliaan, diperkenalkan. AMLA akan membangunkan draf piawaian teknikal kawal selia yang mentakrifkan syarat umum yang membolehkan kolej penyeliaan AML/CFT berfungsi dengan baik.

Penilaian risiko

Menurut perjanjian sementara, penilaian risiko EU dan nasional kekal sebagai alat penting. Suruhanjaya akan menjalankan penilaian di peringkat EU tentang risiko pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas dan merangka cadangan kepada negara anggota mengenai langkah-langkah yang harus mereka ikuti. Negara anggota juga akan menjalankan penilaian risiko di peringkat nasional dan komited untuk mengurangkan risiko yang dikenal pasti dalam penilaian risiko nasional dengan berkesan.

Langkah seterusnya

Teks itu kini akan dimuktamadkan dan dibentangkan kepada wakil negara anggota dalam Jawatankuasa wakil tetap dan Parlimen Eropah untuk kelulusan. Jika diluluskan, Majlis dan Parlimen perlu menerima pakai teks secara rasmi sebelum ia diterbitkan dalam Jurnal Rasmi EU dan mula berkuat kuasa.

Latar Belakang

Pada 20 Julai 2021, Suruhanjaya membentangkan pakej cadangan perundangannya untuk mengukuhkan peraturan EU mengenai pencegahan pengubahan wang haram dan menentang pembiayaan keganasan (AML/CFT). Pakej ini terdiri daripada:

• peraturan yang menubuhkan pihak berkuasa anti-pengubahan wang haram EU (AMLA) baharu yang akan mempunyai kuasa untuk mengenakan sekatan dan penalti
• peraturan yang menyusun semula peraturan mengenai pemindahan dana yang bertujuan untuk menjadikan pemindahan aset kripto lebih telus dan dapat dikesan sepenuhnya
• peraturan mengenai keperluan pencegahan pengubahan wang haram untuk sektor swasta
• arahan mengenai mekanisme pencegahan pengubahan wang haram

Kongsi artikel ini: