Bagaimana Politik Keruh Memusnahkan Bank Eropah

Pada 10^th Mac 2015, Rangkaian Penguatkuasaan Jenayah Kewangan Jabatan Perbendaharaan AS, (FinCEN) memberikan tamparan hebat kepada Banca Privada d'Andorra (BPA) dengan menetapkan bank itu sebagai "kebimbangan utama pengubahan wang haram" di bawah undang-undang AS - tulis Dick Roche, bekas Menteri Ireland bagi Hal Ehwal Eropah.

BPA tidak mempunyai amaran bahawa ia sedang dalam penelitian. Ia tidak diberi peluang untuk menjawab dakwaan FinCEN atau melihat buktinya.

Percubaan untuk mencabar FinCEN di Mahkamah AS telah dikecewakan apabila agensi itu mengubah kedudukannya sebagai BPA atas dasar bahawa apabila bank itu ditutup, ia "tidak lagi menjadi kebimbangan utama pengubahan wang haram". Dengan penamaan itu ditarik balik, FinCEN berhujah ia tidak mempunyai kes untuk dijawab. Mahkamah AS mengikuti 'logik' ini.

Sisa BPA yang telah dilubangkan telah dijual oleh pihak berkuasa Andorra pada 2016 kepada JC Flowers dengan harga €29 juta, sebahagian kecil daripada nilai asalnya.

Kisah ini tidak berakhir di situ: bukti yang muncul menunjukkan bahawa kemusnahan BPA mempunyai kaitan dengan politik yang keruh seperti dengan pengubahan wang haram, bahawa FinCEN telah dimainkan sebagai 'bodoh yang berguna' oleh operasi rahsia polis dan campur tangannya adalah satu lagi yang membingungkan. contoh penjangkauan luar wilayah AS- menulis Dick Roche bekas Menteri Ireland bagi Hal Ehwal Eropah.

Tuduhan yang menarik perhatian.

Teras kes FinCEN ialah kecuaian oleh BPA dalam pencegahan pengubahan wang haram dan pembiayaan balas prosedur keganasan (AML-CFT) memberikan akses kepada sistem kewangan AS kepada pengubahan wang haram pihak ketiga (TPML).

Pengiklanan

Tuduhan-tuduhan itu dibantah hebat oleh bekas pemegang saham BPA. Mereka menunjukkan bahawa BPA mematuhi sepenuhnya peraturan, dan bahawa pengawal selia Andorra menerima laporan tahunan terperinci dan laporan pakar luar bebas mengenai prosedur AML- CFT. Mereka juga menegaskan bahawa beberapa siri kes mahkamah sejak 2015 tidak menghasilkan penemuan pengubahan wang haram terhadap BPA.  

Para pemegang saham juga berhujah bahawa, memandangkan agensi kawal selia utama Andorra diketuai oleh bekas juruaudit yang telah terlibat dalam penyediaan laporan mengenai BPA, pihak berkuasa Andorra mempunyai pandangan unik tentang operasi BPA.  

FinCEN menyokong kesnya terhadap BPA dengan empat dakwaan yang menarik perhatian, yang kesemuanya dicabar oleh para pemegang saham.

Dakwaan pertama yang membimbangkan Andrei Petrov disifatkan sebagai pengubahan wang haram pihak ketiga [TPML] “disyaki” mempunyai “pautan dengan Semion Mogilevich, salah seorang daripada sepuluh pelarian paling dikehendaki FBI”.  

Petrov, warga Rusia, yang tinggal di Sepanyol, adalah ejen untuk Victor Kanaykin, bekas ahli Duma Rusia. Pada tahun 2003 Kanaykin membuka akaun di BPA dengan dana yang dipindahkan daripada bank Latvia. Sebagai ejen Kanaykin, Petrov, mempunyai akses terhad kepada akaun tersebut. Dia memindahkan €2.5 juta melalui akaun, €1.5 juta daripada akaun bank UK, dan selebihnya daripada bank Andorra yang lain.

Dua tahun sebelum penetapan BPA oleh FinCEN, Petrov telah ditangkap oleh pihak berkuasa Sepanyol kerana disyaki membantu untuk mencuci €56 juta satu angka yang mencadangkan berurusan dengan banyak bank selain BPA.

Dalam tindakan mahkamah yang berikutan penahanan Petrov, tiada dapatan salah laku dibuat terhadap BPA. Di samping menyatakan perkara ini, para pemegang saham mempersoalkan mengapa FinCEN gagal memeriksa bank Andorra, UK atau Latvia lain yang mempunyai transaksi dengan akaun Kanaykin.  

Dakwaan FinCEN kedua melibatkan akaun warga Venezuela. Agensi AS mendakwa bahawa $2 bilion yang disedut daripada Petroleos de Venezuela telah dipindahkan melalui akaun ini.

 Pemegang saham sekali lagi menunjukkan kelemahan dalam naratif FinCEN. Mereka ambil perhatian bahawa dana dalam akaun BPA datang, berikutan usaha wajar, daripada bank AS dan Andorra yang tiada satu pun daripadanya mencatatkan sebarang penyelewengan. Mereka menegaskan bahawa akaun yang dipaparkan dalam prosiding mahkamah telah dinyahsekat selepas dua tahun pemeriksaan. Tiada penemuan salah laku oleh BPA dibuat.

Dakwaan FinCEN ketiga tertumpu kepada Gao Ping seorang warga China yang disifatkan oleh agensi AS bertindak bagi pihak "organisasi jenayah transnasional yang terlibat dalam pengubahan wang haram berasaskan perdagangan dan pemerdagangan manusia".  

Gao Ping telah ditangkap oleh pihak berkuasa Sepanyol pada 2012. Pada masa itu dia disifatkan oleh Reuters sebagai "orang Cina berprofil tertinggi di Sepanyol".

Pendakwa Raya Pencegahan Rasuah Sepanyol mendakwa Gao Ping, dan lebih 100 rakan sekutu, dengan penipuan cukai sistematik yang dilakukan dari 2010 hingga 2012. Tuduhan itu termasuk organisasi jenayah, rasuah, penyeludupan, pengubahan wang haram, jenayah terhadap Perbendaharaan dan ancaman penahanan secara haram. 

FinCEN mendakwa Gao Ping "membayar komisen yang terlalu tinggi kepada pegawai BPA untuk menerima deposit tunai ke dalam akaun yang kurang diteliti dan memindahkan dana kepada syarikat shell yang disyaki tertentu di China". Ia juga mendakwa Gao Ping cuba merasuah BPA untuk mengekalkan akaun Rafael Pallardo, seorang rakan perniagaan.

Para pemegang saham menunjukkan bahawa Gao Ping tidak mempunyai akaun dalam BPA, tidak mempunyai urusan langsung dengan bank itu, dan menolak cadangan bahawa dia menawarkan rasuah untuk mengekalkan akaun Pallardo.

Mereka menunjukkan bahawa pada tahun 2010 peningkatan dalam transaksi pada akaun Pallardo mendorong BPA untuk mentauliahkan semakan daripada KPMG. KPMG tidak menemui aktiviti haram tetapi melaporkan bahawa akaun itu dikaitkan dengan pengelakan cukai Sepanyol. Memegang dana di Andorra untuk mengelak cukai di Sepanyol bukanlah satu kesalahan di Andorra, bagaimanapun, apabila BPA berkembang ke Sepanyol ia menggugurkan Pallardo sebagai pelanggan pada 2011 setahun sebelum penahanan Gao Ping dan empat tahun sebelum FinCEN menetapkan BPA.  

Di samping menyerlahkan kekurangan khusus dalam 'bukti' FinCEN mengenai kes Petrov, Venezuela dan Gao Ping, pemegang saham BPA juga menunjukkan bahawa ketiga-tiga kes itu diliputi dalam peperiksaan luar bebas khas yang dibentangkan kepada agensi kawal selia Andorra, INAF, pada 2014.

Dalam 'kes' keempatnya, FinCEN mendakwa ada kaitan antara BPA dan individu yang dikenal pasti sebagai "TPML 4," yang bekerja dengan kartel dadah Sinaloa, organisasi pengedaran dadah paling berkuasa di Amerika. Pemegang saham BPA menolak cadangan sebarang kaitan dengan kartel dan menunjukkan bahawa FinCEN tidak menghasilkan bukti untuk membuktikan sebaliknya.     

bukti baru muncul

Tirai yang dilabuhkan oleh mahkamah AS terhadap tindakan FinCEN telah dipisahkan oleh tindakan undang-undang di Sepanyol dan Andorra. Bukti dalam kes tersebut mempersoalkan tindakan FinCEN dan menonjolkan peranan yang dimainkan oleh operasi polis Sepanyol yang terselindung dan berpolitik.

Penentuan nasib sendiri Catalan menjadi isu utama dalam politik Sepanyol tingkatan 2010. Bertentangan dengan idea itu, kerajaan Mariano Rajoy, membenarkan pembentukan operasi polis rahsia, Operasi Catalonia, yang menumpukan pada menjejaskan kredibiliti pemimpin Catalan.

Siasatan dibuka pada 2015 ke atas aktiviti perniagaan bekas penguasa polis Jose Manuel Villarejo telah menghasilkan bahan yang luar biasa mengenai urusan BPA.  

Marah dengan tuduhan terhadapnya, Villarejo, mengeluarkan bahan letupan mengenai Operasi Catalonia, di mana dia pernah menjadi pemain tengah.

Dalam keterangan bersumpah di hadapan mahkamah Andorra yang menyiasat hal ehwal BPA, Villarejo memberi keterangan bahawa dia telah diarahkan untuk menyerahkan maklumat yang sangat merosakkan BPA dan anak syarikatnya, Banco Madrid kepada Jabatan Perbendaharaan AS.

Dalam laporan media, Villarejo menggariskan bagaimana, dengan mempercayai bahawa BPA tidak bekerjasama sepenuhnya, 'rakan sekerja perisikan' Amerika dan FinCEN telah dihantar "laporan penuh pembohongan" termasuk dakwaan mengenai "pelanggan Venezuela dan Rusia" BPA.  

Pita rakaman rahsia yang dibuat pada Mac 2014 dan dikeluarkan Mei lalu mendedahkan kepimpinan Operasi Catalonia membincangkan cara mengekstrak maklumat secara haram yang merosakkan kepimpinan pemisah Catalan daripada BPA.

Rakaman itu menyokong kuat dakwaan oleh pemegang saham BPA, saudara Ciero, bahawa pihak berkuasa Sepanyol, menggunakan pemerasan, paksaan dan pemerasan, memaksa BPA menyerahkan maklumat perbankan peribadi yang berkaitan dengan pemimpin Catalan lama Jordi Pujol kepada Marcelino Martin Blas, bekas Ketua daripada unit Hal Ehwal Dalam Negeri Polis Negara Sepanyol, seorang lagi pemain utama dalam Operasi Catalonia.  

Dalam wawancara TV pada Mei, Villarejo melabelkan kaedah yang digunakan terhadap BPA "haram" dan menyifatkan bank itu sebagai 'mangsa terbesar' Operasi Catalonia.

Kongres Sepanyol telah mengakui kewujudan Operasi Catalonia. Parlimen Catalan membuat kesimpulan bahawa Mariano Rajoy dan anggota pentadbirannya berkomplot untuk memburukkan saingan politik.

Pada Jun lalu seorang hakim Andorra memanggil bekas Perdana Menteri Sepanyol Rajoy dan dua bekas Menteri dan bekas pegawainya di Kementerian Dalam Negeri Sepanyol untuk memberi keterangan sebagai defendan berhubung Operasi Catalonia dan peranan yang dimainkannya dalam kejatuhan BPA. Rajoy mencabar saman di mahkamah Madrid.

Walaupun ia akan mengambil masa untuk semua kes undang-undang berkaitan BPA untuk dimainkan, adalah jelas bahawa politik keruh memainkan peranan utama dalam urusan BPA. Ia juga jelas bahawa urusan itu adalah satu lagi contoh yang membingungkan mengenai jangkauan luar wilayah AS, satu isu yang EU terlalu senyap.  

Dick Roche ialah bekas Menteri Ireland bagi Hal Ehwal Eropah dan bekas Menteri Alam Sekitar. Beliau adalah pemain utama dalam Kepresidenan EU Ireland 2004, yang menyaksikan pembesaran EU terbesar apabila 10 negara menyertai keahlian pada 1 Mei 2004.  

Kongsi artikel ini: