Suruhanjaya meminta #Malta #MoneyLaundering pengawas untuk meningkatkan pengawasan bank

Berikutan permintaan Suruhanjaya, Lembaga Perbankan Eropah (EBA) menyiasat dan menyimpulkan bahawa Unit Analisis Perisikan Kewangan (FIAU) Malta melanggar undang-undang Union dan mengeluarkan Saran pada 11 Julai 2018. Ia menganggap bahawa Malta gagal mengawasi institusi kewangan dengan betul dan memastikan mereka pematuhan dengan peraturan anti pengubahan wang haram.

Berdasarkan rekomendasi dari Otoritas Perbankan Eropah dan mengakui langkah-langkah yang diambil oleh Malta untuk mengatasi kekurangan yang diidentifikasi sementara itu, Suruhanjaya Eropah telah mengadopsi pendapat formal berdasarkan peraturan EBA. Pendapat tersebut menghendaki penyelia anti-pengubahan wang haram Malta (Unit Analisis Perisikan Kewangan) mengambil langkah-langkah tambahan untuk sepenuhnya memenuhi kewajibannya di bawah Arahan Anti Pengubahan Wang Haram keempat untuk mengawasi institusi kewangan di wilayahnya dengan berkesan, termasuk dengan memiliki rezim sanksi yang efektif .

Naib Presiden Pertama Frans Timmermans berkata: "Untuk melindungi keselamatan orang Eropah dan memastikan sistem kewangan yang selamat dan boleh dipercayai, setiap pihak berkuasa di setiap negara anggota harus mematuhi peraturan pencucian wang EU sepenuhnya. Kami tetap berwaspada dan bersedia untuk bertindak sehingga berlaku pelanggaran segera diatasi dan amalan penyeliaan yang lebih baik memastikan perkara itu tidak berulang. "

Wakil Presiden Suruhanjaya Kestabilan Kewangan, Perkhidmatan Kewangan dan Pasaran Modal Valdis Dombrovskis berkata: “Kita perlu memastikan bahawa risiko pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas di sektor kewangan dinilai dengan betul dan dikurangkan oleh pihak berkuasa penyeliaan kita. Lembaga Perbankan Eropah menyumbang kepada penerapan peraturan penyeliaan anti pengubahan wang haram yang diselaraskan. Cadangan bulan September kami akan melengkapkan EBA dengan instrumen dan sumber tambahan yang diperlukan untuk memastikan kerjasama dan penumpuan standard penyeliaan yang berkesan. Saya bergantung pada kerjasama Parlimen dan Majlis Eropah untuk mengubah cadangan ini menjadi perundangan dengan cepat.

Komisi Keadilan, Kesaksamaan Gender dan Pengguna Vera Jourová menambahkan: "Eropah mempunyai peraturan anti pencucian wang terkuat di dunia. Tetapi mereka perlu ditegakkan dengan standard tinggi yang sama di seluruh EU untuk mengelakkan mewujudkan hubungan lemah. Malta dan negara-negara lain mesti mempunyai pihak berkuasa yang lengkap dan peraturan yang dilaksanakan sepenuhnya. Suruhanjaya akan menggunakan semua kuasanya, termasuk prosedur pelanggaran, untuk menutup celah dalam memerangi pengubahan wang haram.

Lebih konkrit, Suruhanjaya Eropah meminta Unit Analisis Perisikan Kewangan Malta mengambil beberapa langkah, yang meliputi:

Pengiklanan

•          Meningkatkan metodologinya untuk menilai risiko pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas;
•          meningkatkan strategi pengawasan dan penyeliaannya dengan menyelaraskan sumber dengan risiko pencucian uang yang diajukan oleh institusi tertentu;
•          memastikan pihak berkuasa dapat bertindak balas dalam masa yang sesuai apabila kelemahan dikenalpasti, termasuk dengan menyemak semula prosedur sanksi;
•          memastikan bahawa pengambilan keputusannya telah dijelaskan dan didokumenkan dengan betul, dan;
•         mengamalkan proses penyimpanan rekod yang sistematik dan terperinci bagi pemeriksaan luar tapak.

Meningkatkan pelaksanaan peraturan anti-pengubahan wang haram EU di seluruh EU

Pertarungan pencucian wang dan pembiayaan pengganas adalah keutamaan bagi Suruhanjaya Juncker. Suruhanjaya menggunakan semua alat yang digunakan untuk memastikan bahawa piawaian Eropah yang tinggi digunakan dalam amalan di seluruh EU.

Dalam kes ini, Suruhanjaya menggunakan kali pertama kuasa untuk meminta Pihak Berkuasa Perbankan Eropah untuk menyiasat kemungkinan pelanggaran undang-undang Kesatuan oleh pihak berkuasa negara anggota. Suruhanjaya itu juga telah meminta Pihak Berkuasa Perbankan Eropah untuk menjalankan siasatan ke atas pihak berkuasa yang berwibawa di Latvia, Denmark dan Estonia, di mana kes baru-baru ini telah menimbulkan kebimbangan mengenai penguatkuasaan undang-undang anti pengubahan wang haram oleh pihak berkuasa negara. Pihak Berkuasa Perbankan Eropah memainkan peranan penting dalam mempromosikan penumpuan amalan penyeliaan untuk memastikan penggunaan penyelarasan anti-pengubahan wang haram yang harmoni.

Untuk menangani jurang yang tinggal dalam rangka kerja perundangan semasa di peringkat Eropah, Suruhanjaya mengguna pakai 12 September 2018 Komunikasi dan cadangan untuk mengukuhkan lagi mandat EBA untuk menangani risiko pengubahan wang haram dengan lebih baik dan meningkatkan kerjasama dan perkongsian maklumat antara pihak berkuasa penyeliaan. Cadangan ini perlu diterima oleh para penggubal undang-undang sebagai keutamaan.

Penerimaan keempat dan juga kelima Arahan Pencegahan Pengubahan Wang Haram telah memperkukuhkan rangka kerja pengawalseliaan EU, termasuk kaedah-kaedah kerjasama antara pengawas anti pengubahan wang haram dan pengawas berhemat. Suruhanjaya rapat dengan perlaksanaan arahan Anti Pengubahan Wang Haram 4th, termasuk melalui prosedur pelanggaran jika perlu. Suruhanjaya telah membuka, setakat ini, Prosedur pelanggaran untuk bukan komunikasi langkah-langkah transposisi pada 4^th Arahan Anti Pengubahan Wang Haram terhadap 21 negara anggota: tiga kini berada di tahap rujukan mahkamah (Romania, Ireland dan Luxembourg), dengan satu ditahan (Yunani), sembilan di peringkat Pendapat Beralasan, dan lapan di peringkat Surat Notis Formal.

Langkah seterusnya

Unit Analisis Perisikan Kewangan Malta mempunyai sepuluh hari bekerja setelah menerima pendapat untuk memberitahu Suruhanjaya dan Penguasa Perbankan Eropah mengenai langkah-langkah yang ingin diambil untuk mematuhi tanggungjawab mereka. Proses ini di bawah Peraturan EBA adalah terpisah dari dan tanpa menjejaskan hak Suruhanjaya untuk melancarkan prosedur pelanggaran terhadap Malta.

Latar Belakang

. Peraturan EBA (artikel 17 (4)) memberikan Komisi Eropa kekuatan untuk mengeluarkan pendapat formal yang mengharuskan pihak berwenang nasional, yang bertanggung jawab untuk menerapkan peraturan anti pencucian uang di sektor keuangan, untuk mengambil tindakan untuk sepenuhnya mematuhi undang-undang Uni, di mana ia memiliki gagal berbuat demikian. Pendapat rasmi Suruhanjaya mengambil kira cadangan EBA.

Di bawah prosedur ini, Suruhanjaya telah menghantar surat kepada Pihak Berkuasa Perbankan Eropah pada bulan Oktober 2017, memintanya untuk memastikan bahawa institusi yang bertanggungjawab untuk mengawasi kerangka pencegahan pengubahan wang haram yang ditubuhkan di Malta, memenuhi keperluan undang-undang anti-pengubahan wang haram EU . Lembaga Perbankan Eropah melakukan penyiasatan awal, termasuk lawatan di tapak di institusi Malta yang berkaitan. Pada 11 Julai 2018, EBA memutuskan bahawa pihak berkuasa Malta (FIAU) sebenarnya melanggar undang-undang Kesatuan dan menerima cadangan rasmi kepada pihak berkuasa. Ini adalah kali pertama EBA mengeluarkan pelanggaran cadangan undang-undang Kesatuan dalam bidang pengubahan wang haram.

Maklumat lanjut 

Pendapat Suruhanjaya ditujukan kepada Unit Analisis Perisikan Kewangan Malta

Pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas kaunter

Cadangan EBA

pelanggaran terhadap Negara Anggota mengenai pelaksanaan 4^th Pencegahan Pengubahan Wang Haram Arahan